Die Rolle des Interim Sanierungsspezialisten für Banken

Ein Interim Sanierungsspezialist unterstützt Banken und Finanzinstitute temporär bei der Restrukturierung und Sanierung notleidender Kreditengagements sowie bei der Bewertung und Bearbeitung von Problemkreditportfolios.

Diese Rolle ist besonders gefragt in Zeiten steigender Ausfallraten, konjunktureller Krisen, ESG-Umbrüche oder wenn eine Bank ihre Kreditrisikostrategie, Abbauportfolios oder Restrukturierungsprozesse neu aufstellen muss. Der Interim-Experte bringt Erfahrung, Objektivität und Umsetzungskraft in sensible und komplexe Engagements.

Hauptaufgaben eines Interim Sanierungsspezialisten:

Analyse und Risikobewertung notleidender Engagements

• Prüfung und Analyse von ausfallgefährdeten bzw. bereits notleidenden Kreditengagements (Non-Performing Loans, NPLs).
• Einschätzung von Sanierungschancen, Abwicklungsszenarien und Verlustpotenzialen.
• Erarbeitung von Entscheidungsgrundlagen für Kredit-, Risiko- und Sanierungsausschüsse.

Sanierungskonzepte und Restrukturierungsmaßnahmen

• Entwicklung und Bewertung von Sanierungskonzepten nach IDW S6 oder bankinternen Vorgaben.
• Unterstützung bei Neuverhandlungen von Kreditverträgen, Tilgungsplänen, Sicherheiten oder Covenants.
• Koordination von Restrukturierungsmaßnahmen mit externen Beratern, Gutachtern, Insolvenzverwaltern oder juristischen Partnern.

Portfolio- und Abbaustrategien

• Unterstützung bei der Analyse, Segmentierung und Bearbeitung von Problemkreditportfolios.
• Entwicklung von Abbaustrategien für risikobehaftete Assets (z. B. Verkauf, Verwertung, interne Workout-Einheiten).
• Beratung bei Outsourcing-/Servicing-Modellen und Zusammenarbeit mit NPL-Plattformen.

Regulatorik und Berichterstattung

• Sicherstellung der Einhaltung regulatorischer Anforderungen im Sanierungs- und Abwicklungsprozess (z. B. MaRisk, EBA-GL, IFRS 9).
• Erstellung und Kommentierung von Sanierungs-Reports, Risikoberichten und Ad-hoc-Mitteilungen.
• Vorbereitung von Informationen für aufsichtliche Prüfungen oder SREP-Folgen.

Kommunikation und Stakeholder-Management

• Professioneller Umgang mit Kunden in Krisensituationen, inklusive Moderation schwieriger Gespräche.
• Koordination mit Markt, Marktfolge, Rechtsabteilung, Risikomanagement und Vorstand.
• Dokumentation aller Maßnahmen im Sinne von Prüfungsfestigkeit und interner Governance.

Warum setzen Banken einen Interim Sanierungsspezialisten ein?

Kurzfristige Verfügbarkeit

• Sofortige Unterstützung bei Kreditkrisen, Sanierungsfällen oder Portfolioanalysen.

Fachwissen und Erfahrung

• Tiefe Erfahrung in Restrukturierung, Workout, Unternehmensanalyse und rechtlicher Absicherung.

Kosteneffizienz

• Temporäre Expertise ohne langfristige Bindung – ideal bei Spitzenbelastung oder gezielten Projekten.

Unabhängigkeit

• Objektive Sicht auf sensible Kreditfälle und unvoreingenommene Beurteilung von Sanierungspotenzialen.

Zusammengefasst:

Ein Interim Sanierungsspezialist Bank vereint analytische Tiefe, Verhandlungsgeschick und regulatorisches Know-how. Er hilft Banken, notleidende Engagements strukturiert und professionell zu managen – mit dem Ziel, Risiken zu begrenzen, Werte zu sichern und wirtschaftlich tragfähige Lösungen zu entwickeln.

Der Tagessatz eines Interim Sanierungsspezialist Bank liegt zwischen 1.400 und 2.100 EUR.

 

Ob komplexe Firmenengagements, Portfolio-Restrukturierungen oder MaRisk-konforme Sanierungsstrategien – unsere Experten sorgen für fundierte Analyse, schnelle Handlungsfähigkeit und regulatorische Absicherung. Jetzt unverbindlich anfragen!

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