Die Rolle des Interim Chief Risk Officer (CRO) im Banking

Ein Interim Chief Risk Officer (CRO) übernimmt befristet die Verantwortung für die Gesamtbank-Risikosteuerung. Gerade in Phasen von Vakanz, Transformation, aufsichtsrechtlichem Druck oder Restrukturierung ist diese Rolle entscheidend, um die Stabilität der Bank zu sichern, regulatorische Anforderungen einzuhalten und Risiken strategisch zu steuern.

Hauptaufgaben eines Interim Chief Risk Officer (CRO):

Gesamtverantwortung Risikosteuerung

• Übernahme der Organverantwortung für alle Risikoarten (Kredit-, Markt-, Liquiditäts-, operationelle, ESG- und Reputationsrisiken)
• Entwicklung und Überwachung der Risikostrategie im Einklang mit der Geschäftsstrategie
• Verantwortung für Risikoberichterstattung an Vorstand, Aufsichtsrat und Aufsicht

Regulatorik & Aufsichtsrecht

• Sicherstellung der Einhaltung regulatorischer Vorgaben (MaRisk, KWG, CRR/CRD, EBA-Leitlinien)
• Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen (z. B. DORA, ESG-Risiken, Basel IV)
• Vorbereitung und Begleitung von §44 KWG-Prüfungen, SREP-Folgen und EZB-/BaFin-Anfragen

Governance & Risikokultur

• Etablierung und Stärkung einer risiko- und compliancebewussten Unternehmenskultur
• Weiterentwicklung von Risk Appetite Frameworks, Limitsystemen und Governance-Strukturen
• Stärkung der 3-Lines-of-Defense und Schnittstellensteuerung mit Compliance, Internal Audit, Controlling

Methoden, Systeme & Reporting

• Verantwortung für ICAAP/ILAAP, Risikotragfähigkeit und Stresstests
• Integration von ESG-Risiken in Risikostrategie, ICAAP und Stresstests
• Weiterentwicklung von Risikomodellen und Reportingstrukturen (inkl. BCBS 239, Data Governance)
• Digitalisierung der Risikosteuerung, Einführung von BI- und Reportingtools

Non-Financial Risks (NFR)

• Steuerung von operationellen Risiken, Cyber-, IT- und Reputationsrisiken
•  Implementierung von Frameworks für Non-Financial Risks im Einklang mit MaRisk und EBA-Vorgaben
• Sicherstellung einer integrierten Steuerung von finanziellen und nicht-finanziellen Risiken

Recovery & Resolution

• Verantwortung für Risikobeiträge in Sanierungsplänen nach §25a KWG / MaSanV
• Mitwirkung bei Abwicklungsplänen (BRRD, SRB) und Kommunikation mit Aufsicht und Gremien
• Steuerung von Maßnahmen zur Sicherung der Risikotragfähigkeit in Krisensituationen

Führung & Stakeholdermanagement

• Leitung des Risikobereichs, Führung von Teams in Marktfolge, Risiko-Controlling, Non-Financial Risks
• Dialog mit Aufsichtsbehörden (BaFin, Bundesbank, EZB) sowie internen Gremien
• Steuerung kritischer Projekte: Fusionen, Carve-outs, Sanierungs- und Abbauportfolien

Typische Einsatzfelder

• Vakanzüberbrückung auf CRO-Ebene
• Sondersituationen: Restrukturierung, Krisenmanagement, Portfolioabbau
• Umsetzung neuer regulatorischer Anforderungen (Basel IV, ESG, DORA)
• Stärkung der Governance im Zuge von SREP- oder §44-Prüfungen
• Integration von ESG- und Non-Financial-Risk-Themen in die Gesamtbanksteuerung
• Mitwirkung bei Sanierungs- und Abwicklungsplänen (Recovery & Resolution)

Warum setzen Banken einen Interim Chief Risk Officer (CRO) ein?

Kurzfristige Verfügbarkeit: sofortige Übernahme der Organverantwortung in Vakanzen oder Krisen

Fachwissen und Erfahrung: langjährige Expertise in Risikomanagement, Gesamtbanksteuerung und Regulatorik

Kosteneffizienz: temporäre CRO-Lösung mit klar definiertem Mandat ohne langfristige Bindung

Unabhängigkeit: objektiver Blick auf Risikostrategie, Governance und Risikokultur

Zusammengefasst:

Ein Interim Chief Risk Officer (CRO) ist ein erfahrener Risikosteuerer und Regulatorik-Experte, der Banken durch kritische Phasen führt. Er verbindet strategische Weitsicht, regulatorisches Know-how und operative Umsetzungskraft – mit direkter Verantwortung gegenüber Vorstand, Aufsichtsrat und Aufsichtsbehörden. Durch die Integration von ESG-Risiken, die Steuerung von Non-Financial Risks sowie die Mitwirkung an Recovery & Resolution-Plänen stellt er sicher, dass die Bank auch in Krisenzeiten resilient, regelkonform und handlungsfähig bleibt.

Die Tagessätze liegen je nach Projektdauer und Verantwortung zwischen 1.500 EUR und 2.000 EUR.

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